アセットアロケーション
資産を、債券・株式・不動産・投資信託・生命保険・デリバティブ・定期預金などの各種金融商品へバランスよく配分して運用すること。分散投資。資産配分。資金配分。
ETF
証券取引所で取引される投資信託のことです。Exchange Traded Fundの略称。
投資信託を、証券取引所で誰でも株券のように売買できる商品として取引できるようにしたもの。
オルタナティブ投資
上場株や債券など従来からの投資対象以外のものに投資すること。オルタナティブ（alternative）とは「既存のものに代わる」とか「慣習にとらわれない」という意味。未公開株、ABS、MBSなどの証券化商品、ヘッジファンドなどへの投資も一般的にはオルタナティブ投資と言われている。
海外分散投資
資金を日本の金融商品のみならず様々な国のものも取り混ぜ、分散して投資すること。こうして分散を進めた方がリターンの変動幅が小さく、安定した成果が得られるようになると期待できます。
債券
お金を借りるために発行する証書のこと。国や地方自治体、企業がお金を投資家から借りるために発行します。国が発行した債券を「国債」、地方自治体が発行した債券を「地方債」、企業が発行した債券を「社債」といいます。
絶対収益型
市場の動向に関わらず収益を追求することを目標として、積極的に運用を行うファンドです。高度な運用技術を駆使し、市場の上下動に連動させることなく、収益の獲得を目指します。ただし、投資成果の大部分を運用者の運用力に依存するため、投資判断の成否次第では、収益率は大きく変動し、結果として利回追求型よりも利益や損失が大きくなる可能性が高いファンドです。
タックスヘイブン
Tax haven。法人所得等の全部又は一部に対して、全く税を課さなかったり、著しく低い税率しか設けていない国や地域のことです。会社が国外のタックスヘイヴンに子会社を設けて権利を取得させ、これに各種権利の使用料を支払うなどすることで、課税所得を圧縮することができます。モナコ公国やサンマリノ共和国、バハマ、ケイマン諸島、ドバイ、バーレーンなどがこの政策を行っています。
投資信託
多数の投資家から集めた資金を一つにまとめて、投資の専門家が効率的な分散投資を行い、その運用成果をそれぞれの投資家に分配する「金融商品」のこと。比較的小額から購入でき、分散した投資をプロに委ねられる点がメリットです。
ヘッジファンド
オルタナティブ投資の一つ。もともとは反対売買を組み合わせてリスクを回避しながら株式などに投資する比較的小規模のファンドのこと。最近では独自の相場見通しにたった投機的な運用で高収益をねらう巨大なファンドの総称となっている。投資対象は各国の通貨、株式、債券、商品、不動産など広範囲。先物やスワップなどデリバティブ（金融派生商品）を駆使してレバレッジ（てこ）効果を利用するため、投資額が元本の数十倍に膨らむこともある。
プライベートバンク
銀行や証券会社が富裕層に対して、資産に関する運用や資産に関わる全てに対してのアドバイスをすること。税金に関することや土地の有効利用、ファンドの設定、Ｍ＆Ａ等々業務は多種多様です
ポートフォリオ
資産構成のこと。投資対象の金融商品の組み合わせ。投資家には、単に個別の期待収益の総和を最大化するだけではなく、そのリスクも回避しながら安定的に収益を獲得していく必要がある。このためには、投資対象及び事業内容、製品構成などの「分散」を図る必要があります。
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